Finansal sepetinizi hazırladınız mı?

Paranın Güzin Ablası Özlem Denizmen, finansal yatırımda en çok başvurulan sepet yöntemindeki ince noktaları anlatıyor.

www.paradurumu.tv adlı programda toplumun her katmanına seslenen Özlem Denizmen, yeni yazısında sepetlemede dikkat edilecek hususlara işaret etti:

- Paranızın patronu olmaya karar verdiniz, finansal yatırım yapacaksınız. Kendinize bir portföy oluşturup farklı finansal araçlardan oluşan bir sepet yapmak ve herşeyi sepete koymamak, en ideali.

SEPET (PORTFÖY) NE DEMEK?

Finansal Yatırım Portföyünü birbirinden farklı yatırım araçlarıyla oluşmuş bir alışveriş sepeti gibi düşünün.

Biraz hisse,biraz bono, biraz altın, biraz fon…Bunlar kendi içinde de ayırabilirsiniz;
Örneğin; Küçükçe ama hızla büyüyen bir şirketin hissesi ve yavaş yavaş büyüyen ama çok büyük bir şirketin hissesi.

KOY SEPETE…

Alışverişe gidince protein, karbonhidrat, sebze alıyoruz türlü türlü reyonlardan. Vücuda etkileri, kazandırdıkları, riskleri farklı besinler.Yatırım araçlarıda aynı öyle…Birbirinden farklı yön, risk ve kazançları var.

Portföyünüzü farklı yatırım araçları ile çeşitlendirerek büyük iniş çıkışları engelleyebilirsiniz.
Buna ‘yumurtaları aynı sepete koymamak’ deniyor finans dilinde.
Örneğin, altın fiyatları artarken, genelde hisse senetleri düşer.

TÜM YUMURTALARI AYNI SEPETE KOYMAYIN…YA DÜŞERSE!

Her ne kadar yatırım araçları için çeşitli öngörüler yapılsa da, bunlardan bazıları beklentiler ışığında giderken, bazıları ise çok daha iyiye ya da kötüye de gidebilir. Eğer bir tek hisse senedine yatırım yaparsanız ve bunda %50 düşüş yaşanırsa, siz %50 kayıp yaşarsınız. (Yani sepet yere düştü ve bütün yumurtalar kırıldı demek).
Ancak 10 farklı hisse senedine yatırım yaparsanız, birindeki %50 düşüşte, kaybınız yalnızca %5 olur, hatta diğerlerinde artış yaşanırsa, kara dahi geçebilirsiniz. (Yani sepetlerden biri düştü diğerleri sağlam demek).

Doğru bir portföy yönetimi için, yatırım araçları dağılımınızı titizlikle yapmalı (Sepete koyacağınız şeyler), belirli aralıklarla hedefleriniz doğrultusunda değişiklikler de yapabilmelisiniz. Ancak bunu yapmak için yatırım araçlarını tanımalı, piyasaları takip edebilmelisiniz.

Bu ilk kez yatırım yapacak kişiler için uygun değil. İlk kez yatırım yapıyorsanız bir finansal danışmana giderek risk ve hedefleriniz doğrultusunda yardım almanızı tavsiye ederim.

AMAN SEPET DEVRİLMESİN…

Portföy oluşturmak kadar takip etmek de önemli. Siz yatırım portföyünüzü takip ediyor musunuz?

Önce bir yatırım heyecanı ile devamlı arıyorsunuz bankadaki müşteri temsilcinizi, ya da aracı kurumdaki uzmanı. Portföyü sık sık  gözden geçiriyor, soruyor soruşturuyorsunuz… Amma velakin, gel zaman git zaman ihmal etmeye başlıyorsunuz portföyünüzü.  Neden? İnsanlık hali. Heyecan kaybı. Bu durum yatırımlarınızın hedeflerinden sapmasına, risk düzeyinin aşılmasına yol açabiliyor.

Peki portföyünüzü hangi sıklıkta gözden geçirmelisiniz?

Bunun cevabı ne tip yatırımlar yaptığınıza bağlı, ama genelinde,

1. Portföy dağılımınızı farklı yatırım araçlarına paylaştırarak yaptıysanız, check up yapar gibi, ayda bir kez yeterli olacaktır.

2. Yatırımlarınızda sadece hisse senedini  tercih ettiyseniz, şirket raporları açıklandıkça takip edebilirsiniz.

3.Yatırım uzun vadeli bir süreç, günlük  takip hem sizi yorar, hem de zaman ve enerjinizi alır.

4. Evlilik, boşanma, doğum, emeklilik gibi belli başlı olaylar alacağınız risk düzeyini değiştireceğini  unutmayın. Bu tip dönemlerinizde yatırımlarınızı gözden geçirmeniz ve düzenlemeler yapmanızda fayda var.

Sepet sepet yumurtalarınız olması dileği ile,  Her Cuma 18:00 de CNBC e de PARA DURUMU izlemeyi sakın unutmayın,