Bankaların devlete faturası ağır

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) Başkanı Engin Akçakoca, IMF ve Dünya Bankası tarafından Dubai’de düzenlenen Başkanlar Kurulu Sonbahar Dönem Toplantısı’na davetli olarak katılarak bir sunum yaptı. Akçakoca, şimdiye kadar bankacılık sektörünün yeniden yapılandırılması için harcanan paranın 43 milyar 600 milyon dolara ulaştığını bildirdi. BDDK’nın internet sitesinde yayınlanan sunumda Akçakoca’nın açıklamalarına yer verildi. Akçakoca, kamu bankalarına görev zararları karşılığında 19 milyar ve sermaye desteği olarak 2,9 milyar dolar olmak üzere toplam 21,9 milyar dolar aktarıldığını kaydetti. TMSF bünyesine alınan 20 bankaya da kamu kaynaklarından 17 milyar dolar, özel sektör kaynaklarından 4,7 milyar dolar olmak üzere 21,7 milyar dolarlık aktarma yapıldığını açıkladı. Söz konusu aktarmalar sonrası bankacılık sisteminin yeniden yapılandırma maliyetinin 43,6 milyar dolara ulaştığını belirten Akçakoca, bunun da milli gelirin yüzde 29,7’sine denk geldiğine işaret etti. Akçakoca’nın açıkladığı maliyet tablosunda en son el konulan İmar Bankası’na yer verilmedi. Operasyonel yeniden yapılandırma kapsamında şube sayısında yüzde 81,3, personel sayısında da yüzde 80,7 oranında indirim gerçekleştirildi. Akçakoca, TMSF’nin bünyesindeki bankaların alacaklarında bugüne kadar toplam 2,1 milyar dolarlık tahsilat gerçekleştirdiğini açıkladı. Bunun da 1.8 milyar dolarını doğrudan tahsilat oluşturdu. İştirak ve banka satış yoluyla 300 milyon dolarlık bir giriş sağlandı. Uzun yasal süreçler ve davaların hızlı tahsilatın önünde önemli bir engel oluşturduğuna işaret eden Akçakoca, takibatın hızlandırılması için İcra ve İflas Yasası’nda değişikliğe gidildiğini, TMSF’nin elindeki varlıkların hızla çözümlenebilmesi için bir alacak satış projesi başlatıldığını belirtti. Akçakoca, özel bankaların yeniden yapılandırılması kapsamında Haziran 2001’de 7,5 milyar dolarlık borç takası gerçekleştirildiğini, yeniden sermayelendirme programı, üçlü denetim ve ilk kez enflasyon muhasebesi uygulamasına geçildiğini, İstanbul Yaklaşımı kapsamında da Ağustos 2003 itibariyle 220 firmanın bu bankalara olan toplam 5 milyar dolar tutarındaki kredi borcunun yeniden yapılandırıldığını anlattı. Kriz ve yeniden yapılandırma süreçlerinden çıkarılan dersler ışığında, bankacılık faaliyetlerine ilişkin olarak katılımcılara önerilerde de bulunan Akçakoca, “Lisans verme konusunda açık, güçlü ve sağlıklı kurallara sahip olduğunuzdan emin olun.” dedi. Yerinde denetim sürecinde “finansal dedektiflik” tekniklerinden yararlanılmasını öneren Akçakoca, IT sistemlerinin denetimine daha fazla önem verilmesinin önemine işaret etti. Akçakoca, “acil kriz yönetimi” konusunda da “Tam garanti verin. Diğer kamu otoriteleri ile eşgüdüm içinde çalışın. Kamuoyunu bilgilendirin.” önerilerinde bulundu. Akçakoca, el konulan bankalarla ilgili olarak da “birleştir–çözümle”, “İhale yoluyla mevduat/kredi satışı”, “şube ve personel tasfiyesini, maliyeti azaltmak için zamanında yapma” yöntemlerini önerdi. Tahsilat konusunda da önerilerde bulunan Akçakoca, tahsilatın hızlandırılması için BDDK benzeri kuruluşlara, “Olağanüstü yetkiler alın. Borçlularla geri ödeme anlaşmaları yapın.” önerilerinde bulundu